ポジティブ母さんの節約日記

不登校児を支えるアラフィフ、シングルマザー。ところが乳がんが見つかった。持ち前のポジティブ思考で乗り越えます。

【コツコツ投資】セゾン投信も30ヶ月目。その結果を公開!


2016年2月から、毎月5000円づつ積み立てているセゾン投信の「セゾン・バンガード・グローバルバランスファンド」。
ログインが面倒で、ずっとほったらかしにしていたんです。
でも最近マネーフォワードを本格的に使いだし、こちらに連携してみようと久しぶりにログインしてみました。

30ヶ月目の損益は?

その結果はこちら???

15446円のプラスです。

前回18ヶ月目、約1年前に確認したときは
7574円でしたので、7872円も増えています。

信託報酬料が高いのが難点

このセゾン投信、最近出回っているバランス型投信のものより、信託報酬料が年0.68%とちょっと高め。
信託報酬│初めてでもわかりやすい用語集│SMBC日興証券

今年の「投信ブロガーが選ぶ! Fund of the Year 2017」
投信ブロガーが選ぶ! Fund of the Year 2017
でも、今年は11位になってます。

だから続けるべきか悩んでいたのです。

カン・チュンドさんの本から継続することに決めました。

そこでカン・チュンドさんの『ラクして増やそう!バラつみ投資 』を読んで、やっぱり継続することに決めました。

この中でカンさんはバランスファンドの利点をこう書かれています。

いつも同じ「配分割合」で投資が続けられます。
「資産比率のズレを元に戻す作業(リ・バランス)」は、ファンドの運用会社が随時行ってくれます。

バランスファンドなら、一度買ったら持ち続けるだけでよいのです。
そして、背中に背負うリスクの量はいつも同じです。
投資のメンテナンスまで専門家(運用会社)に委ねるため、バラつみ投資は至極シンプルになるのです。

これこそ、本書が目指す「やさしい投資」「シンプルな投資」なのです

そうなんです。わたくし、リバランスしたくないのです。
となると、リバランスを運用会社がやってくれるバランスファンドが一番楽ちんなんですね。

ただ、バランス型でももっと信託報酬料が安いものが出ているので、余力があればもう1本安いもので運用を始めたいところ。
娘も短時間の留守番もできるようになり、私もやっと来月からDM配達の仕事も始める予定。
本格的に収入を増やす方向に舵を切ろうと思っています。

黒字化できたら考えようと思います。

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